Обвиняют в незаконной банковской деятельности (ст. 172 УК РФ): что нужно знать

Прежде всего найти компетентного адвоката, у которого в практике были подобные уголовные дела и он осуществлял защиту по указанной статье, так как, я думаю, не нужно пояснять, что работа по данной категории дел имеет свою специфику и целый ряд особенностей.

Опытный адвокат знает, что фабула обвинения органов предварительного следствия, как правило, однотипна и типична для всех уголовных дел по ст. 172 УК РФ и следователи, не особо себя утруждая, подгоняют под эту типичную фабулу каждое уголовное преследование по данной категории дел.

Поэтому очень важно защитнику работать именно с фабулой обвинения и анализировать то как расписана объективная сторона вмененного преступления, устанавливать нестыковки, недостатки и предоставлять контраргументы, подтвержденные очевидными установленными фактами и подтверждающими позицию защиты.

Пример, как можно использовать слабое обвинение

Например, зачастую в обвинении следователи не указывают какие именно банковские операции вменяется в вину фигурантам по уголовному делу, когда они были совершены и на какую сумму, то есть не указывается размер каждой банковской операции, способы их совершения, время и место. Так же следователи часто не указывают адреса кредитных организаций, где обвиняемые согласно предъявленному обвинению организовали открытие расчетных счетов, осуществляли перевод, инкассацию денежных средств, кассовое обслуживание, выдачу кредитных денег.

Данные обстоятельства должны быть установлены и расписаны в предъявленном обвинении, так как подлежат доказыванию в соответствии в том числе с УПК РФ. Данные нарушения, указанные адвокатом должны быть приняты к сведению и если не повлечь прекращение уголовного преследования, то как минимум, дело должно быть возвращено прокурору в порядке ст. 237 УПК РФ (если идет стадия судебного разбирательства) для устранения препятствий его рассмотрения судом.

Основные доказательства обвинения

Основными доказательствами обвинения по ст. 172 УК РФ, как правило, выступают:

• показания «формальных» руководителей — номинальных директоров организаций, с использованием которых или через счета которых осуществляется незаконная банковская деятельность
• заключение фоноскопической судебной экспертизы (установление принадлежности голоса)
• заключение бухгалтерской судебной экспертизы
• ПТП — прослушивание телефонных переговоров и т.д..

Очень важное значение имеет работа адвоката с заключением бухгалтерской судебной экспертизы, так как именно она определяет сумму вознаграждения, получаемого от осуществления незаконной банковской деятельности. Напомню, что уголовная ответственность по ст. 172 УК РФ наступает только если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству, либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере.

То есть причиненный ущерб или полученный доход имеет важнейшее значение для наличия состава преступления.

Как правило следователь при назначении судебной бухгалтерской экспертизы ставит перед экспертом один основной вопрос: «Какова сумма дохода, полученного от осуществления незаконной банковской деятельности (банковских операций)».

Для исчисления в качестве такого берется определенный процент (процент по разным делам разный, но как правило он берется исходя из результатов прослушивания телефонных переговоров) от суммы денежных средств (без учета взаимных, внутренних перечислений и произведенных возвратов), поступивших на лицевой (расчетный счет) компании за определенный период времени. То есть берутся компании, которые установлены следствием как подконтрольные обвиняемому и по их расчетным счетам, согласно выпискам, осуществляется расчет суммы дохода по всем платежам за период времени, который установит следователь.

Если вы стали фигурантом уголовного дела по этой статье — звоните нам, у нас есть достаточный опыт защиты по ст. 172 УК РФ!

ГРАЖДАНИН ИЛИ ПРЕДСТАВИТЕЛЬ ОРГАНИЗАЦИИ?

Уголовно-правовая охрана отношений в сфере банковской деятельности – традиционно важное направление противодействия экономическим преступлениям. Подрыв финансово-кредитной системы сказывается на всех секторах экономики и государственного управления. Как следствие, снижаются гарантии надежности банковских услуг.

Поднятая проблема применения ст. 172 УК РФ существенна и значима, особенно при квалификации случаев «обналичивания денежных средств». Однако автор не разделяет полностью позицию адвокатов Александра Гусакова и Александра Саковича.

Основной упор в их материале «Назрела необходимость» сделан на анализе изменения правоприменительного подхода в установлении признаков субъекта незаконной банковской деятельности. Верно замечание, что такие кардинальные изменения в уяснении смысла положений ст. 172 УК РФ (причем не вызванные изменением уголовного закона) недопустимы.

Авторы описывают, на мой взгляд, одну из худших ситуаций, когда содержание уголовно-правовой нормы вариативно определяется правоприменителем, что влечет формирование неединообразной судебной практики и нарушает принципы законности, справедливости и равенства перед законом.

Формальная неопределенность уголовно-правовых предписаний неоднократно отмечалась Конституционным Судом РФ как негативное явление, препятствующее полноценному применению правовых норм. Им подчеркивалось, что неточность, неясность и неопределенность закона порождают возможность неоднозначного истолкования и, следовательно, произвольного применения его норм. Тем самым нарушаются конституционные принципы равенства и справедливости, из которых вытекает обращенное к законодателю требование определенности, ясности, недвусмысленности правовых норм и их согласованности в системе действующего правового регулирования.

В подобных случаях может иметь место противоречивая правоприменительная практика, что ослабляет гарантии государственной защиты прав, свобод и законных интересов граждан (см., например, постановления КС РФ от 15 июля 1999 г. № 11-П и от 27 мая 2003 г. № 9-П).

Спорить не приходится.

Михаил КИРИЕНКО,
партнер АБ «Ковалёв, Рязанцев и партнеры»,
доцент Южно-Уральского государственного университета

Полный текст комментария читайте в печатной версии «АГ» № 18 за 2017 г.

Что понимают под незаконной банковской деятельностью?

Незаконная банковская деятельность – это проведение операций кредитными организациями без регистрации, лицензии или разрешения на конкретную операцию.

Для предоставления банковских услуг юридическое лицо должно зарегистрироваться в налоговой инспекции, которая включает его в специальный реестр. Официально деятельность может быть начата с момента регистрации.

Помимо этого, необходимо обратиться в ЦБ РФ для получения лицензии, дающей право на осуществление деятельности кредитных организаций. В разрешении прописываются конкретные виды операций, которые вправе совершать компания. Если она выходит за пределы своих полномочий, то на виновное лицо может быть наложено уголовное наказание.

Виды незаконной банковской деятельности

Законом определен перечень операций, которые вправе проводить кредитные организации. Рассмотрим примеры наиболее распространенных нарушений:

• мошеннические действия с материнским капиталом;
• привлечение вкладов без разрешения;
• выдача кредитов с нарушением закона;
• обналичивание денег без разрешения;
• проведение сделок купли-продажи, предметом которых является иностранная валюта.

Если фирма не зарегистрирована в налоговой и нет лицензии ЦБ РФ, выполнять банковские операции нельзя.

При подозрении на осуществление незаконной банковской деятельности желательно своевременно обратиться к опытному адвокату. Он знаком с методикой расследования преступлений, поэтому сможет подобрать эффективный способ защиты.

Признаки неправомерной банковской деятельности

Для квалификации состава преступления по статье 172 УК РФ нужно выявить признаки уголовного деяния. Поэтому на практике следственные органы обращают внимание на следующие обстоятельства:

• у компании нет регистрации в ЕГРЮЛ;
• фирма не получила лицензию в ЦБ РФ;
• в лицензии не указаны операции, которые проводит организация;
• преступники пользуются служебным положением и получают крупную прибыль от незаконной деятельности.

При квалификации деяния по статье 172 УК РФ имеет значение размер причиненного ущерба. Выделяют два состава:

• крупный размер – от 2 250 000 руб.;
• особо крупный размер – от 9 000 000 руб.

Если причиненный ущерб меньше 2 500 000 руб., то деяние квалифицируется как административное правонарушение и подпадает под статью 14.1 КоАП РФ либо под составы, предусмотренные главой 15 КоАП РФ. Адвокаты компании СКП помогают переквалифицировать деяние с уголовного на административное, что позволяет снизить тяжесть наказания.

Каким субъектом совершается преступление

Санкции за незаконную банковскую деятельность применяются к дееспособным лицам с 16 лет. К ответственности привлекают следующих нарушителей:

• руководители кредитных организаций;
• учредителей фирмы;
• прочих лиц за соучастие.

Подозреваемый должен совершить преступление с прямым умыслом и в корыстных целях.

Предусмотрены следующие санкции:

• штраф от 100 000 до 1 000 000 руб.;
• принудительные работы продолжительностью до 4-5 лет;
• лишение свободы на срок до 4-7 лет.

При назначении санкций учитываются такие отягчающие обстоятельства, как рецидив, групповое деяние, использование служебного положения и другие.

Как понять, что пора обратиться за квалифицированной помощью к адвокату?

1. Вам, Вашему бухгалтеру или кому-то из Ваших сотрудников пришла повестка о вызове на допрос в налоговый орган или полицию
2. В отношении Вашей фирмы или кого-то из постоянных контрагентов инициирована налоговая проверка
3. Поступили требования о выплате определенных сумм
4. Пришла повестка о вызове в Арбитражный суд
5. В отношении кого-то из ваших контрагентов, заемщиков инициирована процедура банкротства
6. Получен запрос на предоставление каких-либо документов в налоговый орган или сотрудникам полиции

Не удивляйтесь, если вы вдруг получили повестку из ОБЭП. Скорее всего, несколько лет назад, ваша компания осуществляла платежи на такую «фирму-помойку», и теперь следователь хочет допросить Вас, а по результатам этого допроса принять процессуальное решение. Данное решение будет зависеть от сумм и ряда обстоятельств и заключаться будет в привлечении Вас к уголовной или административной ответственности за сокращение налогооблагаемой базы, или передаче полученных материалов в НИ для начисления недополученных налогов.

Все будет зависеть исключительно от Ваших показаний и предоставленных следствию документов в ходе возможных обысков или осмотров, поэтому не разумно являться на такой допрос или участвовать в каком-либо оперативном мероприятии одному. И хотя следователь будет, скорее всего, Вас уговаривать прийти одному без адвоката, или говорить о невозможности допуска адвоката на обыск в офисе и дома, напирая на странную сентенцию, что мол, если Вы не виноваты, зачем вам тратить деньги?

ВАЖНО! Мы не знаем положительной практики любых мероприятий по данным составам без адвоката, а наоборот нам приходится исправлять исключительно негативные последствия таких мероприятий и допросов и настоятельно рекомендуем своим клиентам самостоятельно в них не участвовать!!

С тех пор как «обнал» считался нормой все сильно изменилось и обвинение по экономическим составам, особенно по ст. 172 и 174 УК РФ стало «лакомым кусочком» отечественного следствия, ведь сколько положительных моментов можно получить работая с такими обвиняемыми «от положительной статистики до звездочек на погоны».

Помните такие составы как «Обнал» и «Отмывание денежных средств» часто идут «за руку» со ст. 210 УК РФ (Организация преступного сообщества или участие в нем), а при такой квалификации срок наказания может достигать до 20 лет лишения свободы и это увы НЕ МИФ! И тут все зависит лишь от ваших показаний!

Итак. Если вас обвинили в незаконной банковской деятельности или грядет череда обысков в офисах и квартирах, вполне вероятно, что следствие заинтересовано в исходе дела, и будет работать исключительно против вас, забыв про объективность и непредвзятость, на которой оно обязано основываться. А что это значит? Это значит, что трактовать те, или иные обстоятельства в вашу пользу оно даже не будет пытаться.

Только грамотная стратегия в период следствия, а потом, возможно, и суда, и выверенные, вовремя данные показания, помогут вам заставить его сделать это. Разработать же и осуществить такую стратегию самому, находясь в стрессе, а уголовное дело — это всегда серьезный стресс для обвиняемого, без независимого правового советника, коим по закону является адвокат, практически невозможно, а уж признание доказательств обвинения недопустимыми и обжалование незаконных действий следователя вообще требуют специальных знаний и опыта.

Помните, 70% экономических преступлений не доходят до стадии Возбуждения уголовного дела при правильно выбранной тактике защиты на стадии Предварительной проверки, а сделать это под силу лишь опытному адвокату

Поэтому, если вас обвиняют в совершении преступлений, предусмотренных ст.172,174 УК РФ, адвокат вам в любом случае необходим. И адвокат этот должен быть не дружественным следствию, а бескомпромиссно отстаивать исключительно ваши интересы. Ни в коем случае нельзя идти на поводу у следователя и пользоваться услугами адвоката, им же рекомендованного.

Нельзя идти на поводу и следствия, когда вам обещают при сотрудничестве изменить меру пресечения или «поспособствовать на суде». Приглашать адвоката нужно только такого, которому вы полностью доверяете и в котором абсолютно уверены. Для этого приходите к нам на консультацию, убедитесь в опыте, нужной квалификации и приверженности адвоката именно вашим интересам, получив ответы на все интересующие вас вопросы, и только потом заключайте с адвокатам соглашение.

Чтобы выбрать адвоката необходимо:

1. Найти адвоката нужной специализации
2. Получить ответы на все вопросы по вашему делу и убедится в опыте и нужной квалификации адвоката.
3. Убедитесь в приверженности адвоката именно вашим интересам. Никогда не приглашайте адвоката, предложенного следствием. Адвокат, предложенный следствием, не будет отстаивать ваши интересы, для него куда важнее не испортить отношения со следствием и свои обязанности он будет исполнять формально.
4. Хорошо, если у выбранного адвоката, будут примеры дел, схожие с вашим.

Чем Вам может помочь Наш адвокат?

На стадии предварительной проверки:

1. Провести «юридическую ревизую» документов
2. Провести ознакомительную беседу с сотрудниками
3. Гарантировать законное проведение обысков в рамках материала предварительной проверки
4. Установить, какие из запрашиваемых документов обязательны для передачи, а какие требования незаконны
5. Поможет сформировать предварительную тактику поведения

На стадии возбуждения уголовного дела:

1. Предоставит исчерпывающую консультацию по нормам уголовного законодательства
2. Разработает правовую позицию по делу и тактику защиты
3. Контролирует соблюдение прав подозреваемого или обвиняемого в ходе уголовного процесса
4. Направляет адвокатские запросы с целью сбора доказательственной базы невиновности клиента по делу;
5. Проводит опрос возможных свидетелей защиты;
6. Ходатайствует о проведении дополнительных, комиссионных, сравнительных и иных экспертиз, ставит дополнительные вопросы экспертам, привлекает независимых специалистов
7. Обжалует решение следственных органов и суда, включая меру пресечения

Никогда не приглашайте адвоката, рекомендованного следствием. Следствие рекомендует тех адвокатов, которые удобны следствию. А задача следствия — это обвинительный приговор.