Как современные брокеры, банки и фонды обманывают инвесторов?

В начале 2003 питерская инвестиционная компания Пролог зашортила российские акции. И это стало ошибкой – за первое полугодие индекс РТС прибавил больше 40%. Так что для поддержания позиций не хватало ни собственных средств, ни денег клиентов.

В мае 2003 года Пролог не смог исполнить обязательства по сделкам и рассчитаться по кредитам. В июне НАУФОР отозвала у него рейтинг, а в июле Федеральная комиссия по рынку ценных бумаг аннулировала его лицензию. ФКЦБ была рыночным регулятором до 2004 года.

В чем был обман Пролога?

Ценные бумаги клиентов использовали в сделках РЕПО – компания получала деньги под их залог. Но средств не хватало, обязательства росли. И после отзыва лицензии владельцы компании решили исчезнуть со всеми деньгами и активами. Офис освободили, РЕПО не покрыли, с кредиторами не расплатились, и клиентам ничего не оставили.

Фонд Ямальский фондовый центр, 2003 год

Вслед за Прологом начались проблемы у других инвестиционных компаний Петербурга. Брокеры торговали в основном между собой, как писал КоммерсантЪ. Другие компании не работали с ними или просили 100%-ное обеспечение. Так что это был «системный кризис в рамках одного города», по словам главного трейдера ИФК «Метрополь» Алексея Бачурина.

Ямальский фондовый центр не смог исполнить обязательства по сделкам, поскольку являлся контрагентом Пролога и тоже был «нечистым на руку». Фонд в первой половине 2003 года привлекал деньги жителей ЯНАО и их акции Газпрома. Клиентам гарантировали не менее 18% годовых, но в итоге деньги не выплатили, а акции не вернули, хотя фонд получил около ₽185 млн дохода от сделок.

Руководство ЯФЦ незаконно присвоило $4 млн активов клиентов, а вину перекладывали на Пролог, который не выплатил «всего» $650 тысяч долга.

ОФБУ от Юниаструм-банк и Ютрейд.ру

Юниаструм-банк управлял 78 общими фондами банковского управления. Они похожи на ПИФы, но с меньшим уровнем регулирования.

ОФБУ агрессивно рекламировались. Банк писал, что деньги можно забрать в любой момент «без существенных потерь». Ведь «профессиональные управляющие способны сохранять средства фондов даже при падениях рынка».

Получить убыток можно только если «изымать деньги слишком быстро и в неподходящий момент». Хотя «фонды составлены таким образом, что имеют перспективы роста. Это исключительно вопрос времени».

На самом деле ОФБУ зарабатывали на РЕПО с российскими облигациями по схеме пирамиды: бумаги передавали в залог, на полученные деньги снова покупались облигации, и далее по кругу. В Юниаструм называли это «рыночной практикой обеспечения ликвидности фондов». Но в кризис падение облигаций разрушило схему: 14 фондов просели на 90% за 1 день, включая «защитные» на золото и серебро.

За неделю активы упали втрое — с ₽1,66 млрд до ₽507 млн. В итоге клиенты не получали свои средства.

При этом закон не запрещал называть фонды как угодно, независимо от того, какие активы внутри. Так что сделки РЕПО формально не были нарушением, сообщали Бизнес ФМ. Но закон запрещал гарантировать доходность.

В то же время, Юниаструм имел статус уполномоченного банка Правительства Москвы, а в 2008 году попал в список поручителей по кредитам Банка России. Также он получил право привлекать бюджетные средства от Минфина и размещать их на своих депозитах.

Проблемы «карманного» брокера

Банк имел лицензии брокера и управляющего ценными бумагами, но без согласия инвесторов передавал средства в управление уже собственному брокеру. Но Юнитрейд нарушила условие о консервативной стратегии инвестирования, превысив допустимый уровень риска по договорам. Брокер должен был покупать государственные, субфедеральные и муниципальные облигации РФ, но вместо этого Ютрейд тоже заключал сделки РЕПО.

В итоге у него накопились долги под залог клиентских активов, а расплачиваться было нечем. Клиенты не могли продавать бумаги с брокерских счетов – они уходили на обеспечение сделок РЕПО, так что многие потеряли свои деньги. Лишь некоторым удалось вывести средства через продажу бумаг небольшими лотами: со счёта можно было забрать не больше ₽30 тысяч, а сам брокер предлагал взамен потерянных бумаг облигации неизвестных компаний.

Но в условиях долгового кризиса это был тоже большой риск.

Московский фондовый центр, 2014 год

Это один из старейших брокеров России, со связями в правительстве Москвы. В 1993 году его торжественно открывал мэр Москвы Юрий Лужков, а позже МФЦ участвовал в госпрограммах развития фондового рынка. С 2009 года брокер развивался независимо, контрольный пакет акций принадлежал менеджменту.

Но в 2014 году клиенты в один прекрасный момент обнаружили, что у них нет доступа к счетам. А в депозитарии сообщили, что бумаги за ними не числятся. То есть, акции продали без поручений владельцев – руководство компании похитило активы.

У МФЦ было несколько сотен крупных клиентов с активами в несколько сотен миллионов рублей, писали Банки.ру. Экс-главу МФЦ обвиняли в соучастии в хищении акций на ₽100 млн у 105 клиентов.

Помог присвоить бумаги клиентов собственный депозитарий МФЦ – Ингосдеп. Руководство брокера почти год выводило средства клиентов. Бумаги, видимо, обналичили через РЕПО.

Позже Московская биржа приостановила доступ МФЦ к торгам из-за неисполненных обязательств. К началу декабря МФЦ был должен ₽272 млн — и это только завершившиеся в тот период сделки. Ценные бумаги проводили под видом займов, а сообщники уже продавали бумаги на бирже.

Из заявлений компании было только сообщение на сайте. МФЦ объяснял остановку работы техническими причинами, обещал продолжить работу после смены собственников и переназначения совета директоров. Но так и не дождались.

Брокер Энергокапитал, 2015 год

В 2015 году брокер прекратил работу – Энергокапитал не смог исполнить обязательства по РЕПО. Компания должна была расплатиться оставленными в залог акциями на ₽55 млн. Всего на счетах Энергокапитала было ₽3 млрд средств физлиц.

Ряд клиентов не досчитался ценных бумаг, которые без их ведома передали в долг «мутному» кипрскому офшору Onper Trading, а тот их не вернул. Собственные денежные средства тоже не возвращали. Некоторые клиенты смогли перевести к другим брокерам малоликвидные бумаги. Из более ценных акций вернули 5-50%, но позже активы перестали возвращать вовсе.

Генеральный директор компании Виталий Горлатов говорил: ликвидности не хватает из-за того, что некий крупный клиент нарушил обязательства. Горлатов обещал в ближайшее время разобраться с ситуацией, чего так и не произошло.

В 2017 году, через 2 года после закрытия счетов, 148 бывшим клиентам Энергокапитала пришли повестки в суд. Эти люди смогли вывести деньги с брокерских счетов за месяц до банкротства. И их сделки признали недействительными через суд.

По закону, в конкурсную массу на банкротство не включают имущество клиентов брокера на «специальном брокерском счете». Но суд оценил сделку как выдачу средств по условиям договора брокерских услуг, а не как возврат собственных активов. И нижестоящие суды по аналогичным искам «штамповали решения» не в пользу клиентов, пишет КоммерсантЪ.

Такое решение приняли потому, что средства клиентов Энергокапитала учитывались на общем специальном брокерском счете. Клиентские счета «носили информационный характер». То есть, бумаги клиентов были на отдельном счёте, а деньги – на общем, и брокер мог использовать эти средства.

В договоре же использовался термин «счет Клиента», что вводило в заблуждение. Деньги физлиц в большинстве случаев лежат на едином счете брокера, поскольку отдельный счёт для хранения денег – это невыгодно для мелких клиентов.

Журналист Алексей Спешилов, редактор Никита Марычев

Разберем саму «кухню» брокеров:

• У брокера существуют постоянные возможности прибыльно сыграть против своих клиентов, что часто толкает его на те, или иные манипуляции. Клиенту, особенно не искушенному, сложно контролировать брокера в такой ситуации (нужен постоянный мониторинг внутренних — внешних котировок и скорости исполнения заявок).

• «Кухня» может быть задействована мошенническими компаниями при всех формах торговли (исключением является торговля в рамках ESN-систем, лучшие из которых — Currenex, FX Alliance (FXall), HotSpot, Integral, др. — с прямым выходом на форекс рынок).

• «Клиринг хауз» — дилер отслеживает только итоговый мультивалютный баланс всех открытых позиций собственных клиентов дилера, уже не вмешиваясь в индивидуальную торговлю каждого клиента. В этом случае все позиции клиентов «на покупку» и «на продажу», как правило (при больших объемах торговли) частично уравновешивают друг друга, то есть фактически клиенты совершают сделки друг с другом. Брокер при этом зарабатывает на спредах, комиссиях, проскальзываниях и т.п.

Мошенничество брокера в рамках «клиринг хауза» сводится к сдвиганию рынка в выгодную для него сторону — игре против большей части клиентских заявок (эти клиенты оказываются в проигрыше).

Советы блондинки

«Биткоин падает, сейчас самое время вложиться в крипту!» — пишет столичному предпринимателю в Instagram симпатичная девушка. Случайное романтическое online-знакомство, завязавшееся пару недель назад, из легкого флирта перетекает в серьезный деловой разговор.

Девушка уверяет, что уже три года успешно инвестирует в биткоины и готова помочь своему новому знакомому поправить пошатнувшееся за время пандемии финансовое положение: у нее как раз есть на примете «проверенный брокер». Судя по фото, жизнь у незнакомки действительно бьет ключом — в ее аккаунте и сторис из путешествий, и фото из дорогих ресторанов.

Брокер просит взнос в размере 100 000 рублей. Потом приходит запрос на новые переводы — и вот уже жертва «вложила» почти 1 млн рублей. После этого симпатичная незнакомка и брокер исчезают, сайт брокерской фирмы перестает работать, а телефоны — выключены.

У этой печальной истории оказалось не менее поучительное продолжение. На обманутого вкладчика «случайно» вышли коллекторы, которые за услуги по возврату «инвестиций» запросили 200 000 рублей. А для большей убедительности подписали с потерпевшим договор от имени известного банка.

Получив деньги, «коллекторы» тоже пропали — двойной обман как он есть.

По следам этого кейса специалисты Group-IB провели расследование и выяснили, что сеть ресурсов псевдоброкеров насчитывала более 50 сайтов, маскирующихся под легальные инвестиционные компании. Для общения с жертвами мошенники использовали популярные соцсети, мессенджеры и десятки фейковых аккаунтов.

В схеме вывода денег был использован расположенный в Латвии сервер. Следствие по делу еще не закончено, но уже понятно, что незадачливый любитель знакомств в соцсетях — не единственная жертва мошенников. С начала пандемии в «Яндексе» зафиксировано 768 отзывов и жалоб на псевдоброкеров.

По данным Group-IB, ущерб от действий мошенников в каждом кейсе в среднем составляет десятки тысяч долларов.

Вскружили голову

Жертвами преступников чаще всего становятся начинающие инвесторы — люди, далекие от биржевой торговли и криптовалют. Недавно в Group-IB обратилась сотрудница нефтегазовой компании из северного поселка в Республике Коми, которая хотела приумножить свои сбережения. Псевдоброкеры, с которыми она столкнулась на форуме об инвестициях, убедили ее вложиться в акции компаний и украли около 3 млн рублей.

Причем большую часть денег женщина взяла в кредит в банке. «Каждый мой шаг «брокеры» контролировали по телефону — как найти деньги, куда вложить, — рассказала женщина. — У меня были, конечно, подозрения, меня пытались отговорить, но желание быстро разбогатеть просто вскружило голову».

Другой пример: московский авиадиспетчер, увидев рекламу в Facebook о заработках на инвестициях, за несколько месяцев внес на «брокерскую платформу» более $17 000, после чего «брокер» перестал выходить с ним на связь.

Иногда преступники используют более продвинутые технические решения. Уговорив жертву поиграть на бирже или инвестировать в криптовалюты, злоумышленники просят поставить на телефон или компьютер программу удаленного доступа, чтобы дистанционно «обучить» новичка азам инвестирования и вывода денег. А на самом деле получают доступ к онлайн-банкингу жертвы или его цифровому кошельку для хранения криптовалют.

Своих жертв аферисты ищут на профильных форумах по инвестициям, криптовалютам, в обучающих Telegram-каналах или соцсетях. Для масштабирования схем, кроме купленной контентной рекламы, мошенники используют в соцсетях объявления о фейковых акциях, призах или розыгрышах от имени известных людей или компаний.

Весной 2018 года Group-IB зафиксировала, как мошенники, воспользовавшись сбоем в работе популярного мессенджера Telegram, создали в Twitter фейковый аккаунт Павла Дурова и написали, что пользователям будет предложена компенсация в Ethereum (ЕТН). Чтобы получить криптовалюту, надо было отправить от 0,5 до 5 ETH по адресу, зашифрованному в QR-коде, и в ответ якобы поступит приз в размере от 5 до 100 ETH! Всего на пяти кошельках, обнаруженных Group-IB, за пару часов было собрано около $60 000.

В последнее время эксперты наблюдают всплеск подобных мошенничеств. Недавно от имени Илона Маска в Twitter была прорекламирована статья Medium, где анонсировалась фейковая раздача биткоинов: пользователей просили прислать какое-то количество биткоинов или эфириумов, обещая вернуть уже удвоенную сумму. На этот раз за неделю мошенники собрали $580 000 в биткоинах.

Реестр в помощь и другие правила безопасности

На протяжении всего 2020 года Group-IB фиксировала рост числа финансовых мошенничеств с использованием социальной инженерии (вишинга, фишинга), жертвами которых становились в основном клиенты банков. Вишинг — это когда мошенник выдает себя за другого, например за сотрудника банка, а фишинг — технология выманивания паролей от платежных систем.

По прогнозам Group-IB, в 2021 году активность псевдоброкеров лишь увеличится. Одна из главных тенденций цифровой трансформации — развитие дистанционных способов совершения преступлений, при которых отсутствует физический контакт между злоумышленниками и их жертвами. Преступления ушли из офлайна в онлайн.

Если раньше клиент хотел встретиться с брокером лично, чтобы узнать, кому он доверяет деньги, то теперь эти встречи проходят в формате видеоконференции, звонков или вообще переписки в чате.

Почему лжеброкеров так сложно поймать? Чаще всего интернет-мошенники размещают свою техническую инфраструктуру в одной стране, находят жертвы в другой, а деньги выводят в третьей: создается сложная цепочка движения инвестиций обманутых клиентов. Обычно такие фирмы регистрируются в иностранной юрисдикции с «мягким» регулирующим законодательством в области брокерской и инвестиционной деятельности: Прибалтика, Кипр и другие офшорные зоны. Трансграничные расследования часто буксуют — из-за взаимных политических претензий многие страны, к сожалению, сейчас не сотрудничают.

Как не попасть на удочку мошенников

Прежде чем переводить деньги компании, убедитесь, что у нее есть лицензия на ведение брокерской деятельности. Сделать это можно на сайте Центробанка: регулятор ведет справочник участника финансового рынка. Не мешает ознакомиться с отзывами о компании и узнать о реальном опыте взаимодействия с ней на профильных сайтах и форумах.

Если деньги переведены в организацию, зарегистрированную на территории другого государства, то споры придется решать в зарубежном правовом поле, так как законы России на нее не распространяются.

Если вы перевели деньги на счет компании, банк не сможет их вернуть. Процедура chargeback, предусмотренная правилами платежных систем для возврата необоснованно списанных средств и рекламируемая мошенниками как механизм защиты инвесторов, в данном случае не применяется: списание со счетов происходит по инициативе самих клиентов, и услуга по переводу средств со счета карты на личный счет является оказанной.

Кроме того, по действующему российскому законодательству банки не вмешиваются в договорные отношения между плательщиками и получателями средств, при этом наше законодательство превалирует над правилами платежных систем.

Помните также, что вернуть украденную криптовалюту практически невозможно. Для того чтобы механизм ареста или конфискации криптовалют был запущен в России, цифровые криптоактивы должны быть признаны законодательно.

Главное Hide

Чем популярнее становится инвестирование, тем больше в этой сфере появляется мошенников. Доходит вплоть до того, что они создают сайты-клоны известных компаний и брокеров. Но их можно распознать по нескольким признакам. Рассказываем, как это сделать.

«Холодные» обзвоны и агрессивная реклама

Мошенники могут действовать так: с неизвестного номера звонит якобы сотрудник инвестиционной компании. Пока человек в растерянности, он настойчиво навязывает услуги. Вопросы могут звучать так:

• Хотели бы вы получать пассивный доход?
• Знаете что-нибудь о торговле на бирже?
• Хотели бы получать от 40% прибыли?
• Вам ничего не надо будет делать, доверьтесь профессионалам!

Если жертва легковнушаема, она может поверить, перевести деньги и потерять их. Добросовестный брокер никогда не будет звонить и навязывать свои услуги клиенту.

В некоторых странах такие «холодные» звонки запрещены законодательно. Например, с 1 июля 2021 года их нельзя совершать в Нидерландах.

Обещания высокого дохода

Мошенник не просто обещает, а именно гарантирует доход намного выше рынка и называет очень заманчивые цифры.

Например, вложенные вами 100$ через неделю вырастут на 100%. А годовых будет не менее 1000%! Помните: такого в инвестициях не бывает. Операции на фондовом рынке по умолчанию сопряжены с высокими рисками. Гарантировать рост акций не может никто – тем более в таком размере.

Настоящий брокер не будет обещать нечто подобное, дорожа репутацией.

Инструменты с обещанной высокой доходностью – не единственное, во что не нужно вкладываться новичку. Подробнее о том, во что нельзя инвестировать, читайте в статье «Неудачные инвестиции – во что никому нельзя вкладывать деньги».

Психологическое давление

Чтобы получить деньги жертвы, мошенники стараются втереться ей в доверие. Представляются экспертами в сфере, приводят статистические данные, оперируют общеизвестными фактами, ссылаются на громкие имена. Используют термины. Если общаются по телефону, то говорят хорошо поставленным голосом.

Когда человек поверил мошеннику, он начинает давить . Например, постоянно повторять, что предложение ограничено, и кто-то станет успешным уже завтра, а жертва – нет. Или узнают о мечте человека и рассказывают, как легко ее будет достичь, если он вложит деньги в проект.

Часто с жертвой могут работать опытные психологи, к моменту звонка знающие о ней некоторые детали биографии из купленной базы данных.

Честный брокер никогда не будет вести себя так – он всегда общается уважительно и относится к инвестору, как к партнеру.

Перечисление денег не на официальный счет

Мошенники почти никогда не пользуются официальными формами оплаты. Они просят перевести деньги на карту, кошелек ЮMoney или купить биткоины и отправить их. Как правило, преступники зарегистрированы как интернет-магазины и могут принимать любые расчеты.

Помните: все финансовые операции, в том числе и пополнение счета, можно совершать только через форму оплаты на официальном сайте организации или банковским переводом. Тогда это будет законно.

Сайт с ошибками в ссылках

Мошенники могут создавать сайты-клоны известных компаний или брокеров. На них « ведут ссылки в письмах или в мессенджерах. Сайты-фальшивки почти ничем не отличаются от подлинников: оформление и логотипы те же.

Подделку можно узнать по отсутствию или замене буков и символов в доменном имени. Обязательно проверяйте ссылки, по которым переходите. Иначе мошенник получит ваши персональные данные.

У сайта нет безопасного соединения

Часто у сайта мошенников нет SSL-сертификата. Это цифровая подпись, нужная для безопасного соединения. С помощью SSL вся информация шифруется и становится недоступной для третьих лиц.

У всех серьезных и легальных компаний такое соединение обязательно есть. Чтобы проверить, есть ли оно, нажмите на замок в начале адресной строки. Если не появится надпись «Соединение защищено», значит, вас пытаются обмануть.

У брокера нет документов

Если брокер кажется вам надежным, обязательно проверьте его документы. У него обязательно должна быть лицензия Центрального банка. Если ее нет, перед вами мошенник.

У некоторых преступников есть документ, похожий на лицензию. Убедитесь, что номер счет в договоре указан номер счета и он совпадает с тем, что указан в личном кабинете. Проверьте юридический адрес и другие реквизиты, а также рейтинги.

Последние присваиваются рейтинговыми агентствами и показывают, насколько брокер надежен. Посмотрите, сколько у него букв А. Чем их больше, тем рейтинг выше, а брокер надежнее.

Как проверить российского брокера?

Проверить, мошенник брокер или нет, несложно.

1. Найдите сайт брокера или перейдите на него по присланной ссылке. Найдите там все реквизиты и лицензию. Если вы получили ссылку на официальный сайт, проверьте правильность написания.
2. Зайдите на сайт Центрального банка.
3. В меню заходите в «Документы и данные», «Реестры» и находите «Список брокеров». Также в него можно попасть через поиск на главной странице сайта.
4. Убедитесь, что брокер есть в списке. Если он там значится, проверьте:

• юридический адрес и другие данные. Они должен совпадать с тем, что указан на сайте.
• лицензию. Номер должен совпадать с тем, что указан в реестре.

Если информация есть и она совпадает, брокер настоящий. Если нет, то перед вами мошенник.

Можно ли вернуть деньги, если вы их уже перевели?

Вы можете попытаться оспорить операцию по карте (Visa, МasterCard или «МИР»). Обратитесь в банк с заявлением, и он запустит процедуру проверки.

Чтобы доказать, что брокер действительно вас обманул, нужно иметь доказательную базу. Например, договор, банковскую выписку лицевого счета клиента, с которого проводились финансовые операции, скриншоты переписки или детализацию телефонных звонков. Их нужно предоставить в полицию и написать заявление.

Чтобы обезопасить себя от мошенников, лучше пользоваться услугами крупных компаний, зарегистрированных в России и имеющих лицензию Центрального банка.

Тогда легко проверить сайт и найти на нем все необходимые документы. Но главное — вы будете уверены, что с вашими деньгами работает надежный, добросовестный брокер.

Расположение брокера-мошенника

Этого не знает никто. Изначально стоит понимать, что в случае указания юридического лица, зарегистрированного в оффшорах (подробнее разберем этот пункт), нужно внимательно отнестись к проекту. Менеджер будет убеждать вас, что компания легальная и работает именно в вашем городе, но это скорее всего очередные мошенники, которым нужным только ваши деньги.

В случае такого «щедрого» предложения, стоит сразу же прекращать сотрудничество, в противном случае, рискуете столкнуться с серьезными финансовыми потерями.

Очень часто мошенники даже не пытаются указывать индивидуальные адреса, практически все юридические лица из оффшоров одинаковые. Никто не может проверить данную информацию, поэтому создатели «кухонь» не пытаются экспериментировать. В целом, если компания зарегистрирована в оффшорах, то ей есть что скрывать, помните об этом.

Но есть и мошенники, которые не только телефонными звонками склоняют жертву к инвестициям. Некоторые компании проворачивают крупные аферы, арендуя целые офисные здания, имитируя работу, таким образом удается обмануть еще больше доверчивых вкладчиков.

Оффшорная регистрация

Есть проекты, в которых даже не указаны юридически данные, никто не обращает на это внимание, пытаясь побыстрее внести средства чтобы заработать баснословные суммы. Да и наличие регистрации в оффшорах, практически эквивалентно ее отсутствию, это недоступная для наших людей юрисдикция, мошенники пользуются данным фактором регулярно.

Нашим гражданам разрешено сотрудничать с иностранными компаниями. Это позволяет брокерам открыто вести свою деятельность, регистрируясь в недосягаемых оффшорах. Есть ситуации, когда на странице брокера указано отечественное юридическое лицо, но в договоре — оффшорная компания.

Это обман, но никто не замечает его на начальной стадии сотрудничества, а потом — уже слишком поздно.

Доверчивым клиентам рассказывают, что все делается для того, чтобы не платить налоги (это наше традиционное стремление к халявному заработку, невзирая на возможный риск). Здесь уже ошибаются сами потенциальные трейдеры — ведь они будут получать выплаты на собственные счета, поэтому никаких махинаций с налогами провернуть точно не удастся. Мошенники готовы рассказать вам очень многое, чтобы вы внесли средства на депозит.

После чего — они оказываются в оффшорах, дотянуться туда практически нереально.

Очень важный момент, который всегда учитывают мошенники — клиент такой организации добровольно соглашается с тем, что любые судебные разбирательства возможны исключительно в судах оффшорной юрисдикции. Другие претензии попросту не принимаются, поэтому если вас обманут, что доказывать правоту придется в стране, которая указана в договоре сотрудничество. Это обидное упущение всех новичков, которые подписывают подобные договора.

Они потом осознают проблему, но уже ничего нельзя изменить, это указано в договоре.

Среди мошенников популярностью пользуются Сент-Винсент, а также Гренадины, которые чаще всего используют для создания оффшорных счетов. У государств есть собственные сайты, регуляторы деятельности — но там четко указано, что клиент собственноручно соглашается на свой страх и риск сотрудничать с непонятными организациями. Вся эта таинственная неизвестность, а также наличие оффшорного счета — факторы, которые свидетельствуют о том, что вы будете сотрудничать с мошенниками.

Договор, подтверждающий, что брокер вам ничего не должен

Сегодня практически все мошеннические проекты используют стандартные шаблоны договоров, поэтому рекомендуется внимательно их читать до подписания. В целом, обязательно просматривайте договора, используйте переводчик, если договор на английском. В случае, если нет возможности скопировать договор для дальнейшего прочтения или перевода — закрывайте этот сайт, с вами работают мошенники.

Ведь дальше все будет очень прозаично и обидно для вас — постепенно депозит сольют, а на попытку пожаловаться, укажут на подписанный договор. Некоторые мошенники даже открещиваются от того, что звонили вам или просили внести средства на депозит — просто предлагали свою помощь в заработке, а вы оказались бесталанным игроманом и полностью слили депозит. Вне зависимости от сказанного мошенниками — итог всегда остается один, полная потеря всех средств, которые зашли на счет «брокера».