Предоставление безотзывной банковской гарантии по 44-ФЗ/223-ФЗ для обеспечения исполнения госконтракта, выдача банковских гарантий для госзакупок — Портал госзакупок

Сведения об условиях обеспечения заявок и исполнения контракта содержатся в извещении об осуществлении закупки. Выбор способа обеспечения заявки и исполнения госконтракта определяется участником самостоятельно — это может быть внесение денежных средств или банковская гарантия.

Обеспечение заявки

Банковская гарантия, выданная участнику закупки банком для целей обеспечения заявки (статья 44) на участие в конкурсе или закрытом аукционе, должна соответствовать требованиям статьи 45 44-ФЗ. Срок действия банковской гарантии, предоставленной в качестве обеспечения заявки, должен составлять не менее чем два месяца с даты окончания срока подачи заявок.

Обеспечение исполнения контракта

Порядок обеспечения исполнения контракта установлен статьей 96 закона 44-ФЗ.
В случае установления Заказчиком соответствующего требования:

• контракт заключается только после предоставления участником закупки, с которым заключается контракт, обеспечения исполнения контракта
• в случае непредоставления участником закупки, с которым заключается контракт, обеспечения исполнения контракта в срок, установленный для заключения контракта, такой участник считается уклонившимся от заключения контракта
• в случае, если предложенная в заявке участника закупки цена снижена на 25 и более процентов по отношению к начальной (максимальной) цене контракта, участник закупки, с которым заключается контракт, предоставляет обеспечение исполнения контракта с учетом положений статьи 37 закона 44-ФЗ (антидемпинговые меры).

Требования, предъявляемые к банковской гарантии

Заказчики в качестве обеспечения заявок и исполнения контрактов принимают банковские гарантии, выданные банками, включенными в предусмотренный статьей 74.1 Налогового кодекса Российской Федерации перечень банков, отвечающих установленным требованиям для принятия банковских гарантий в целях налогообложения.
Банковская гарантия должна быть безотзывной и должна содержать:

1. сумму банковской гарантии, подлежащую уплате гарантом заказчику в установленных частью 13 статьи 44 настоящего Федерального закона случаях, или сумму банковской гарантии, подлежащую уплате гарантом заказчику в случае ненадлежащего исполнения обязательств принципалом в соответствии со статьей 96 настоящего Федерального закона;
2. обязательства принципала, надлежащее исполнение которых обеспечивается банковской гарантией;
3. обязанность гаранта уплатить заказчику неустойку в размере 0,1 процента денежной суммы, подлежащей уплате, за каждый день просрочки;
4. условие, согласно которому исполнением обязательств гаранта по банковской гарантии является фактическое поступление денежных сумм на счет, на котором в соответствии с законодательством Российской Федерации учитываются операции со средствами, поступающими заказчику;
5. срок действия банковской гарантии с учетом требований статей 44 и 96 настоящего Федерального закона;
6. отлагательное условие, предусматривающее заключение договора предоставления банковской гарантии по обязательствам принципала, возникшим из контракта при его заключении, в случае предоставления банковской гарантии в качестве обеспечения исполнения контракта;
7. установленный Правительством Российской Федерации перечень документов, предоставляемых заказчиком банку одновременно с требованием об осуществлении уплаты денежной суммы по банковской гарантии.

Риски участника закупок

На примере заключения государственного контракта по итогам электронного аукциона по 44-ФЗ, учитывая сжатые сроки (10 дней со дня публикации сведений о победителе(единственном участнике), существует риск признания участников, вовремя не предоставивших подписанный электронной цифровой подписью документ об обеспечении исполнения контракта, уклонившимися от заключения государственного контракта.

В случае уклонения, сведения об участнике вносятся в реестр недобросовестных поставщиков (РНП), а денежные средства (заблокированные электронной площадкой в качестве обеспечения заявки) перечисляются Заказчику.

Следует также понимать, что ответственность за предоставление поддельной банковской гарантии полностью лежит на участнике закупок. Таким образом, банковская гарантия должна быть предоставлена вовремя и выдана надежной организацией. Сведения о такой гарантии должны быть опубликованы в Реестре банковских гарантий в Единой информационной системе (ЕИС).

Условия банковских гарантий: размер, срок действия

БГ на обеспечение гарантийных обязательств

Госаказчик при необходимости устанавливает в закупке требования к гарантии качества товаров и услуг. Если он установил такие требования в техзадании, то вправе и требовать обеспечения гарантийных обязательств.

Размер ОГО не может превышать 10 % от НМЦ.

Предоставить ОГО нужно до подписания документов о приемке товара или работ. Способ предоставления такой же, как у ОИК: переводом денег на счет заказчика или банковской гарантией.

Такая гарантия должна действовать еще месяц после окончания срока исполнения гарантийных обязательств.

Порядок и сроки оформления банковской гарантии

Кто может выдавать БГ

Документ могут выдавать только кредитные организации из списка Минфина. Чтобы попасть в этот перечень, банки должны соответствовать условиям из Постановления № 440 — у них должны быть:

• более 300 млн рублей собственных средств;
• кредитный рейтинг не ниже уровня В(RU) по национальной рейтинговой шкале.

Важно. Чтобы не получить подложный документ, всегда проверяйте, что кредитная организация входит в перечень Минфина.

Какие документы запросит банк

Список документов у разных кредитных организаций может отличатся. В основном, банки вместе с заявкой просят предоставить:

• Полную финансовую отчетность — годовую и квартальную, в дополнение — отчетность за два предыдущих года. Некоторые банки могут не требовать отчетность, если сумма гарантии меньше 1 млн рублей, например, Экспобанк, РЕСО Кредит банк.
• Учредительные документы — устав, ИНН, ОГРН, документы о полномочиях, паспорт руководителя и другие.
• Исполненные контракты — если сумма обеспечения больше 500 тыс. рублей, гарант оценивает добросовестность компании.

Как банки рассматривают заявки

Каждая кредитная организация оценивает поставщиков по своим критериям. Например, это могут быть:

• финансовое положение компании;
• время существования организации — обычно от шести месяцев;
• отсутствие задолженностей у компании и директора;
• добросовестность при исполнении договоров.

Большинство банков, когда рассматривают клиента на возможность выдачи ему БГ на обеспечение заявки, одновременно оценивают его и на возможность выдачи ему в последующем БГ на обеспечение исполнения контракта. Такие меры нужны банку, чтобы снизить свои риски и не выплачивать заказчикам сумму по гарантии.

Например, компания собирается участвовать в закупке, где ОЗ — 55 000 рублей, ОИК — 550 000 рублей. Она идет в кредитную организацию за БГ на ОЗ. Банк смотрит финансовое положение компании и понимает, что может выдать БГ на 55 000 рублей, но не сможет — на 550 000 рублей, если компания победит в закупке. В итоге банк отказывает клиенту в выдаче БГ на ОЗ.

Так кредитная организация сокращает свои риски: в случае победы этой компании, ей нужно будет предоставить обеспечение контракта. Банк откажет ей в выдаче БГ на ОИК, компания не подпишет договор, и заказчик потребует у банка выплатить сумму обеспечения заявки. Поэтому большинство банков сразу оценивают клиентов на возможность выдать им оба вида гарантий.

Сервис Контур.Спектр проанализирует компанию, подскажет вероятность выдачи гарантии и поможет выбрать самое выгодное предложение от проверенных банков.

Почему могут отказать

Банк оценит клиента и может отказать ему, если:

• не устроит финансовое положение компании;
• организация открылась недавно — обычно меньше полугода назад;
• учредительные документы не в порядке — банк попросит из заменить или исправить ошибки, на что потребуется дополнительное время;
• у ИП, юрлица или руководителя есть долги перед налоговой, судебными приставами или третьими лицами;
• раньше компания уже исполняла контракты с просрочкой, пенями и штрафами.

На выдачу документа влияет территория регистрации поставщика и региона исполнения контракта. Запрет стоит на нескольких регионах: Крым, Чечня, Дагестан, Ингушетия и другие кавказские республики.

Почему заказчик может не принять БГ

Гарантия должна соответствовать требованиям ст. 45 44-ФЗ и документации закупки. Можно заранее согласовать текст документа с заказчиком. Но не всегда заказчики идут на контакт. Поэтому перед отправкой документа обязательно нужно проверить:

Как пользоваться калькулятором

Самый простой способ оценить, сколько стоит банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта или участия в закупке, — воспользоваться калькулятором. Он учитывает все основные параметры, которые влияют на стоимость: срок, цену контракта, наличие аванса.

Онлайн-калькулятор расчета банковской гарантии прост в обращении и выполняет расчет мгновенно. Работает он следующим образом:

Шаг 1. Укажите, что необходимо обеспечить: заявку, исполнение или гарантийные обязательства.

Шаг 2. Если по контракту предусмотрено авансирование, поставьте галочку у пункта «Аванс».

Шаг 3. Укажите, по каким правилам проходит тендер, калькулятор позволяет рассчитать цену БГ для 44-ФЗ, 223-ФЗ и 615 ПП. Обратите внимание, что расчет банковской гарантии по концессионному соглашению по 115-ФЗ в этом сервисе недоступен.

Шаг 4. Введите в калькуляторе в поле «Сумма обеспечения» необходимую сумму банковской гарантии.

Шаг 5. Укажите, на какой период необходимо обеспечение.

Шаг 6. Когда все готово, нажмите на кнопку «Рассчитать» — калькулятор обеспечения исполнения контракта по 44-ФЗ онлайн отобразит стоимость услуги в основных банках.

Как используют БГ

Работа по госконтракту обязывает к особой ответственности как подрядчика, так и заказчика, поскольку такие сделки оплачиваются из бюджетных средств. Федеральный закон № 44-ФЗ требует от заказчика не только выбирать подрядчика, обеспечивая найм исключительно профессионалов, но и страховаться на случай неисполнения подрядчиком каких-либо обязательств. Если победитель закупки отказывается от заключения контракта или не исполняет его условия, заказчику необходима гарантия, что он получит возмещение убытков и неустойки.

В качестве такой страховки на случай недобросовестности контрагента выступает обеспечение.

Эксперты КонсультантПлюс разобрали, как обеспечить контракт по 44-ФЗ без ошибок и нарушений. Используйте эти инструкции бесплатно.

Чтобы прочитать, понадобится доступ в систему: ПОЛУЧИТЬ БЕСПЛАТНО НА 2 ДНЯ .

Федеральный закон № 44-ФЗ допускает две формы обеспечения:

• через заморозку денежных средств на специальном счете, который участник или исполнитель контракта открывает в уполномоченном банке;
• с помощью независимой гарантии. Выдавать такие документы вправе, в том числе, уполномоченные банки.

Покупая в банке поручительство, поставщик приобретает услугу. Если он не исполнит обязательства, заказчик взыскивает требуемую сумму не с него, а с банка. Банк перечисляет заказчику требуемые деньги и получает возможность взыскать эту сумму с поставщика.

Таким образом, потенциальные затраты состоят не только из комиссии банку, но и из возможного возмещения суммы, которую банк выплатит заказчику.

Как узнать размер обеспечения

Размер обеспечения для заявки на участие устанавливается в документации о закупке, для исполнения контракта — в документации и его проекте.

Рассчитывая эту сумму, заказчик исходит из правил.

• если НМЦК закупки находится в диапазоне от 1 млн рублей до 20 млн рублей — обеспечение составит от 0,5% до 1% от суммы НМЦК;
• если НМЦК превышает 20 млн рублей — от 0,5% до 5% от суммы НМЦК.

В ч. 1 ст. 44 44-ФЗ указано, что требование обеспечить заявку обязательно в конкурентных процедурах (конкурсы, аукционы, запросы котировок), если НМЦК больше 1 млн руб. До этой суммы у заказчика есть лишь право предусмотреть такое требование.

Для исполнения контракта обеспечение устанавливается в размере от 0,5% до 30% цены контракта, но не меньше размера аванса, если он предусмотрен соглашением.

В ч. 64.1 ст. 112 44-ФЗ указано, что заказчик вправе не устанавливать требование обеспечения исполнения контракта, обеспечения гарантийных обязательств в проекте контракта. Положения этой части не применяются, если контрактом предусмотрена выплата аванса и расчеты в части аванса не подлежат казначейскому сопровождению.

Сумму обеспечения увеличат по ходу проведения закупки, если подрядчик снизит цену контракта на 25% или более относительно НМЦК — таков механизм антидемпинговых мер.

223-ФЗ также предусматривает обеспечение договоров и заявок на участие. Основное регулирование этих вопросов отдано на откуп заказчику, законом предусмотрены только базовые правила:

• обеспечение заявок на участие не устанавливается, если НМЦД находится в пределах 5 млн рублей;
• если сумма НМЦД превышает 5 млн рублей, обеспечение заявок возможно, но не более 5% от НМЦД.

От чего зависит стоимость

Калькулятор помогает оценить затраты, но не рассчитает точную сумму. Каждый банк устанавливает собственные правила. Некоторые ставят минимальный порог.

Сумма обеспечения — базовый параметр для всех. Помимо нее, цена банковской гарантии зависит от:

• срока, на который необходимо банковское поручительство: он не менее чем на месяц перекрывает срок действия контракта;
• кредитной истории поставщика;
• риска неисполнения подрядчиком контракта.

Эти переменные определяют индивидуальный размер комиссии банка за выдачу обеспечительного документа. Чем благонадежнее подрядчик и чем меньше рисков для банка, тем дешевле услуга.

Таким образом, калькулятор банковских гарантий позволяет только приблизительно, недетализированно оценить стоимость БГ.

Как считать стоимость БГ

На практике, расчет банковской гарантии по 44-ФЗ выполняется по следующей формуле:

• С — искомая стоимость;
• СО — сумма обеспечения;
• КБ — комиссия банка;
• СГ — срок.

Эта формула расчета банковской гарантии используется во всех калькуляторах. Например, подрядчик заключает контракт, сумма обеспечения которого составляет 10 млн рублей. Обеспечение необходимо на один год и банк, рассмотрев документы подрядчика, определил для него комиссию 5 %.

С = 10 000 000 × 0,05 × 1 = 500 000.

Стоимость БГ для поставщика при таких вводных составит 500 000 рублей.

Что потребуется для получения

Участник тендера вправе купить банковскую гарантию только в одном из уполномоченных банков, перечень которых ведет Минфин. Этот перечень доступен для ознакомления на официальном сайте Минфина. Выбирать партнера следует из актуальной версии реестра.

Для получения банковской услуги придется предоставить документы:

• письмо об оказании услуги;
• проект банковской гарантии;
• копию проекта госконтракта или закупочной документации;
• выписку из ЕГРЮЛ;
• учредительные документы заявителя;
• финансовые и бухгалтерские документы.

Приведенный перечень не является исчерпывающим. При личном обращении заявителя в банк ему дадут актуальный список документов, которые нужны банку, чтобы принять решение и рассчитать сумму.

Также, чтобы оценить перспективы участия в тендере по 44-ФЗ, пригодятся такие сервисы:

Окажем помощь в получении банковской гарантии по №44–ФЗ

«Единый КонсалтЦентр» обеспечит Вам наиболее выгодные условия сотрудничества за счет тесных партнерских отношений с целым рядом банковских структур России

Наши аккредитации

С нашей помощью Вы сможете получить банковскую гарантию по №44–ФЗ на выгодных условиях. Все наши Банки-партнеры отвечают требованиям, установленными в статье 74.1 НК РФ.

Ознакомьтесь со списком наших аккредитаций, чтобы убедиться в полной легитимности и безопасности сотрудничества с нами

Стоимость получения банковской гарантии по ФЗ №44

Стоимость получения банковской гарантии зависит от нескольких факторов: от срока, суммы и наличие дополнительных требований к тексту гарантии от банка

Получение банковской гарантии по ФЗ №44 с помощью «Единый КонсалтЦентр» обеспечивает Вам полное сопровождение со стороны наших юристов. Мы полностью поддерживаем наших клиентов с момента сбора документов и до получения банковской гарантии. Все гарантии получение с нашей помощью 100% легальны.

Предоставляемые услуги «Единым КонсалтЦентром» бесплатно:

• консультации;
• проведение оценки состояния компании-исполнителя;
• сопровождение в процессе оформления документации;
• выбор оптимальных условий гарантии с учетом специфики компании;
• структуризация документов с учетом особенностей продукта;
• подача документов в банк и получение ответа.

Какие сведения должны в обязательном порядке быть вписаны в образец гарантии?

Необходимо обратить внимание на такие данные, которые содержатся в документации, полученной от банка:

• Сумма, которую должен выплатить поставщик заказчику, если не будет добросовестно исполнять взятые обязанности.
• Список обязательств лица, невыполнение которых считается причиной для уплаты финансовых средств.
• Обязательства банковского учреждения по уплате неустойки в определенном размере от общей суммы за просрочку.
• Пункт, в котором указано, что исполнение банком условий – поступление финансов на счета, принадлежащие поставщику.
• Перечень бумаг, которые нужно предоставить в банк заказчику, если он собирается требовать выплату финансовых средств.

Компания сотрудничает исключительно с проверенными организациями, это обеспечивает то, что банковская гарантия 44 ФЗ будет выдана оперативно, на легальных основаниях.

Предоставление для торгов

Государственные закупки регулируются специальным законодательством, устанавливающим порядок проведения торгов, подписания соглашений, конкурсные условия, остальные особенности. Этот же закон устанавливает обязательный момент получения БК, которую мы рассматриваем. Она необходима при подаче заявок, для подписания контрактов.

В 45-й ст. законодательного акта в подробностях содержится информация о том, кто должен быть гарантом, какие реквизиты, стоимость платежа, порядок предоставления, остальные нормы, требования. Оформление доступно исключительно для банков-гарантов, которые включены в специальный реестр налоговой с проверенными «надежными» учреждениями.

Сегодня это обязательное условие для большинства сделок государственного заказа. Существует альтернативный вариант – особый залог, но его применяют в редких ситуациях. Данная норма прописана на уровне законодательства, а потому не является обычным требованием бенефициаров.

Это необходимо для исключения материальных рисков, дополнительной уверенности, что вы приложите максимум усилий для исполнения взятых обязанностей.

Список документов для выдачи

Существует типовой перечень бумаг, которые нужны для принятия положительного решения о предоставлении гарантийных документов:

• Бухотчеты за четыре предшествующих квартала.
• Бумаги, подтверждающие движение основных финансов.
• Регистры кредиторов, задолжавших лиц.
• Контракт для тендера.
• Устав организации, ряд других регистрационных моментов, учредительные соглашения.

Могут потребоваться и другие позиции, в особенности, если заявку будут рассматривать в первый раз. Гарант должен запрашивать оригинальные версии, поэтому их следует готовить заранее, чтобы сделать срок действия рассмотрения заявления меньше. Мы подготавливаем клиенту пакет документации, чтобы сделать процедуру как можно более оперативной.

В каких случаях можно обойтись без гарантии ФЗ-44?

Иногда можно обходиться без предоставления гарантийной документации. В такой ситуации следует обеспечить резерв указанной в договоре суммы на счетах поставщиков. Обычно это большие финансы, которые бывает достаточно трудно удерживать. Из-за этого фактора большое количество компаний привыкли обращаться за получением БК по закону ФЗ-44.

Это освобождает от необходимости рисковать собственными деньгами, отсутствия возможности распоряжаться финансовыми ресурсами, еще способно улучшить репутацию вашего предприятия. Если заявка будет не выполнена по ряду причин, не нужно судиться для того, чтобы решить проблему. Банк-гарант будет выплачивать неустойки или же возвращать аванс.

Мы оказываем клиентам полную юридическую, информационную поддержку на всех стадиях работы. Поэтому вы в точности будете осведомлены о тонкостях успешного исхода дела конкретно в ваших обстоятельствах.

Получение банковской гарантии с «Единым КонсалтЦентром»

«Единый КонсалтЦентр» способствует получению банковских гарантий в течение трех дней. Анализ деятельности Вашей компании и финансовой ответственности наши сотрудники проведут за три часа, после чего будут оценены Ваши шансы на получение банковской гарантии.

Благодаря сотрудничеству с рядом банковских учреждений наши клиенты получают наиболее выгодные условия. Все банки-партнеры «Единого КонсалтЦентра» соответствуют требования, изложенным в статье 74.1 НК РФ. Также мы можем оказать содействие в получении следующих продуктов:

• банковская гарантия на возврат аванса;
• банковская гарантия по госконтракту;
• лицензия Министерства культуры или лицензия ФСБ;
• сертификат OHSAS 18000 или сертификат ISO.

Требования к банкам выдающим гарантию

Банковские гарантии имеют право выдавать далеко не все банки, а только те, которые входят в перечень. Список представлен на веб-портале Минфина РФ и формируется ЦБ РФ. Какие критерии существую для банков, выдающих банковские гарантии:

Для чего нужна банковская гарантия по государственному контракту?

Банковская гарантия — это механизм, при котором при неисполнении поставщиком договорных обязательств, заказчик имеет право обратиться к гаранту за выплатой.

Преимущества банковской гарантии:

• подтвердит конкурентоспособность на рынке;
• дешевле классического кредита;
• нет необходимости извлекать денежные средства из оборота;
• позволяет компании участвовать в нескольких тендерах, избегая блокирования денежных сумм;
• в случае нарушения контрагентом условий договора, легко получить денежных средств.

Основные требования при оформлении гарантии банка по госконтракту

Банковская гарантия, помимо сведений о заказчике, исполнителе, банке, должна содержать:

1. сведения об обязательстве принципала;
2. сумму;
3. срок;
4. сведения об обязанностях гаранта;
5. отлагательное требование, предусматривающее заключение договора предоставления гарантии принципалу, если будет заключен контракт с бенефициаром;
6. перечень документов, которые необходимо предоставить бенефициару для получения денежных средств в случае неисполнения или нарушения срока контракта.

Сумма и срок действия зависят от цели выдачи обеспечения (исполнение контракта, обеспечение заявки, аванса и др.), согласуются с документацией заказчика и регламентированы требованиями закона.

Банк формирует стандарт гарантии, содержащий типовые условия, регламентированные Гражданским кодексом РФ. Основываясь на документации компаний заказчика или исполнителя, в типовой текст гарантии возможно включить дополнительные условия, согласованные между контрагентами.

Банковскую гарантию можно оформить в бумажном или электронном виде. Электронная форма подписывается электронно-цифровой подписью.

В сфере государственных закупок банковская гарантия может быть выдана только банком, включенным в перечень МинФина РФ. Банк должен обеспечить размещение информации о ней не позднее одного рабочего дня в Реестре банковских гарантий, размещенном в Единой информационной системе закупок.

Условия получения банковской гарантии на обеспечение госконтракта

Получить гарантию на обеспечение госконтрактов могут компании, соответствующие совокупности показателей финансовой устойчивости. Основными показателями стабильности компании являются:

• ведение деятельности компании исполнителя не менее 1 года,
• исполнитель не является банкротом;
• деятельность исполнителя не должна иметь приостановлений в рамках КоАП;
• отсутствие задолженности по налогам, сборам;
• отсутствие конфликта интересов заказчика и исполнителя.

Заказчик вправе установить требование об отсутствие сведений об исполнителе в реестре недобросовестных поставщиков. Дополнительными требованиями устанавливается наличие у поставщика оборудования, материалов, финансовых ресурсов, квалифицированных специалистов для выполнения контракта.

Список документов для получения гарантии банка на госконтракт

Для рассмотрения заявки необходимо предоставить:

1. учредительные документы компании (устав, свидетельство о регистрации, документ, подтверждающий полномочия руководителя);
2. финансовую отчетность за последний год.

При рассмотрении заявки банк взвешивает финансовую устойчивость клиента, анализируя бухгалтерскую отчетность, активы. Величина вознаграждения складывается из ряда параметров гарантии, от которых зависит индивидуальный размер комиссии. В том случае, когда с Гарантом налажены деловые отношения, оформление проходит по упрощенному сценарию.