Статья 62 федерального закона N 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» с Комментариями

1. Наблюдение — это одна из процедур банкротства, которая в соответствии с ранее действовавшим Законом о банкротстве 1998 г. вводилась с момента принятия заявления о признании должника банкротом, за исключением отдельных случаев, установленных этим Законом.

Согласно Постановлению Конституционного Суда РФ от 12 марта 2001 г. N 4-П данное правило было изменено. Автоматическое введение наблюдения на основании одного лишь заявления кредитора без проведения судебного заседания, без вызова сторон было признано неконституционным, поскольку при этом нарушался принцип состязательности.

Имущественные права должника после введения наблюдения существенно ограничивались, тогда как ему не предоставлялась даже возможность представить свои возражения на заявление кредитора. Более того, исходная норма Закона о банкротстве 1998 г. не предусматривала также возможность обжалования определения о введении наблюдения.

Такое положение было признано нарушающим конституционное право на судебную защиту и соответственно отменено. В п. 2 мотивировочной части названного Постановления сказано, в частности, что для приведения действующего порядка возбуждения производства по делам о банкротстве в соответствие с Конституцией РФ необходимо нормативное закрепление как права должника обжаловать в вышестоящую судебную инстанцию определение о принятии заявления о признании должника банкротом, так и его возможности представить суду в той или иной процессуальной форме свои разъяснения и возражения по требованиям заявителя до принятия арбитражным судом решения о введении наблюдения.

Исключение могут составлять ситуации, например, когда должник скрывается от кредиторов или местонахождение его неизвестно.
———————————
СЗ РФ. 2001.

N 12. Ст. 1138.

При этом возник определенный правовой пробел, наличие которого в числе прочих причин явилось побудительным мотивом для скорейшего завершения работы над новой редакцией Закона о банкротстве.

2. В новом Законе о банкротстве вышеуказанные конституционные принципы нашли свое закрепление: заявление о признании должника банкротом теперь принимается к производству арбитражным судом на основании формальной проверки соблюдения требований, предъявляемых к его форме и содержанию, а также при наличии необходимых документов, которые должны быть приложены к нему (см. комментарий к ст.

42). При соблюдении этих условий выносится определение о принятии данного заявления. После этого у должника имеется возможность представить в суд свои возражения в связи с поступившим заявлением.

Вопрос же о введении наблюдения решается единолично судьей арбитражного суда в результате рассмотрения обоснованности требований кредитора в судебном заседании (см. комментарий к ст. 49 Закона).

Такое заседание проводится по общим правилам, установленным АПК, с особенностями, определенными Законом о банкротстве (ст. 48 Закона). В частности, о времени и месте проведения заседания судья уведомляет заявителя, должника, а также СРО и регулирующий орган, неявка которых не препятствует рассмотрению вопроса о введении наблюдения.

Определение о введении наблюдения выносится в случае, если суд установит, что требования заявителя не удовлетворены на дату судебного заседания, превышают установленный законом минимум, не исполнены в течение более чем трех месяцев, а меры по взысканию задолженности в принудительном порядке в течение не менее 30 дней оказались безрезультатными.

Если хотя бы одно из указанных условий будет не выполнено, суд отказывает во введении наблюдения. При этом, если было принято одно заявление о признании должника банкротом, производство по делу прекращается, а если имеются принятые заявления о банкротстве данного должника других кредиторов, выносится определение об отказе во введении наблюдения и об оставлении заявления без рассмотрения. В последнем случае Законом установлено дополнительное к ст.

148 АПК РФ основание для вынесения данного судебного акта.

Процедура наблюдения вводится на основании первого из принятых заявлений. Соответственно арбитражный управляющий назначается из числа членов саморегулируемой организации арбитражных управляющих, указанной в этом заявлении. В таком случае остальные заявления конкурсных кредиторов и уполномоченных органов рассматриваются в качестве заявлений о вступлении в дело и проверке обоснованности требований этих кредиторов для целей их внесения в реестр требований кредиторов.

3. Процедура наблюдения с позиции гражданского законодательства является одной из процедур банкротства из числа указанных в ст. 27 Закона. Вместе с тем с точки зрения арбитражного процессуального законодательства это стадия арбитражного процесса, подготовка дела к рассмотрению судом.

Общий порядок подготовки дела к рассмотрению определяется нормами гл. 14 АПК РФ, которые должны применяться в части, не противоречащей нормам ст. ст.

48 — 51 Закона о банкротстве. Соответственно общий срок подготовки дела к рассмотрению, установленный ст. 152 АПК РФ, увеличен в Законе до семи месяцев (ст.

51). В течение указанного срока должны быть проведены все мероприятия, составляющие данную процедуру банкротства.

В отдельных случаях, установленных законодательством о банкротстве, допускается отложение дела (продление срока наблюдения) сверх установленного срока его рассмотрения (например, п. 3 ст. 207 Закона).

В практике применения Закона о банкротстве 1998 г. было выработано правило, согласно которому допускалось отложение дела на срок, превышающий предельный для процедуры наблюдения, на основании общих норм АПК РФ (п. 21 информационного письма Президиума ВАС РФ от 6 августа 1999 г.

N 43). В новом Законе срок наблюдения значительно увеличен, тем не менее в исключительных случаях представляется возможным отложение рассмотрения дела по существу сверх предельного срока на основании ст. 158 АПК.

4. Цели введения данной процедуры обозначены в ст. 2 и раскрываются в главе IV Закона.

Это, во-первых, обеспечение сохранности оставшегося имущества должника. Данная цель достигается в основном за счет ограничения прав органов управления организации-должника по распоряжению имуществом и заключению сделок, которые впоследствии могут ухудшить его финансовое положение.

Второй важной целью этой процедуры является проведение анализа финансового состояния должника. При этом предполагается получение ответов на следующие основные вопросы: какое имущество должника имеется в наличии, достаточно ли его на покрытие судебных расходов и выплату вознаграждения арбитражному управляющему, в чем причина возникшей неплатежеспособности, имеются ли в наличии признаки умышленного или фиктивного банкротства, а также существует ли возможность восстановления платежеспособности?

Помимо указанных целей, перешедших из Закона о банкротстве 1998 г., добавлены составление реестра требований кредиторов и проведение первого собрания кредиторов (третья и четвертая цели данной процедуры). Данные цели, безусловно, всегда были в центре внимания при проведении наблюдения, и законодатель лишь формально закрепил сложившиеся на практике приоритеты. Кроме того, можно отметить, что указанные цели предполагают более активный характер деятельности временного управляющего, с тем чтобы он не ограничивал свою деятельность лишь изучением документации и согласованием определенных сделок.

2.1.1. Последствия введения и процедуры наблюдения

Последствием введения наблюдения является установление особого режима имущественных отношений, который обусловливает невозможность предъявления имущественных требований непосредственно должнику без направления их временному управляющему.

В целях соблюдения принципа равного распределения средств из имущества должника запрещается удовлетворение требований отдельных кредиторов в индивидуальном порядке, поскольку оно может повлечь удовлетворение отдельных кредиторов за счет остальных.

Следствием данного запрета является приостановление исполнения исполнительных документов по имущественным взысканиям. Исключением являются лишь платежи по заработной плате, выплате вознаграждений по авторским договорам, алиментов, а также возмещению вреда причиненного жизни и здоровью, и морального вреда, обязанность по которым была установлена до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.

Приостанавливается и производство по делам, связанным с взысканием с должника денежных средств, и иного имущества. Однако в случае, если дело находится в производстве суда на момент введения наблюдения, то продолжение судебного разбирательства зависит от конкретного требования кредитора. Кредитор вправе ходатайствовать о приостановлении дела, связанного с взысканием имущества должника.

В этом случае кредитор должен обратиться со своим требованием к временному управляющему. При отсутствии такого ходатайства разбирательство по делу продолжается и заканчивается вынесением определенного решения. Тем не менее, оно не может быть исполнено сразу же, зато является установленным, и это свидетельствует о том, что арбитражный управляющий не может отклонить данное требование.

Вводится запрет на удовлетворение требований участника должника на выдел доли (пая) в имуществе должника в связи с выходом из состава его участников. Участники не являются кредиторами, и удовлетворение их требований происходит только после удовлетворения требований кредиторов из оставшегося имущества.

Должнику запрещается проводить реорганизацию в любой форме, принимать решения о создании новых юридических лиц, филиалов и представительств, о выплате девидентов, размещении своих облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг, о выходе из состава участников должника – юридического лица, приобретении у акционеров ранее выпущенных акций[8] . Для полного и эффективного удовлетворения требований всех кредиторов после принятия судом заявления о признании должника банкротом определение об этом направляется всем лицам, участвующим в деле, в т.ч. в кредитные учреждения, с которыми у должника имеется договор банковского счета, в налоговые и иные уполномоченные органы и др.

С момента введения процедуры наблюдения, т.е. с момента принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом[9] не допускается налагать арест на имущество должника по требованию или требованиям отдельных кредиторов, а только в рамках и по соответственным правилам процесса о банкротстве. Кроме того, введение процедуры наблюдения означает автоматическое прекращение действовавшего ранее ареста имущества или денежных средств должника, поскольку такая мера по обеспечению иска перестает быть значимой.

Введение наблюдения и назначение временного управляющего не влечет за собой отстранения добросовестного руководителя должника, так как во время наблюдения должник все еще не признан банкротом и продолжает свою деятельность. Временный управляющий действует параллельно с руководством должника. Вместе с тем в целях предотвращения злоупотреблений ухудшающих положение кредиторов, а также финансовое состояние должника, полнота полномочий руководителя должника и органов его управления ограничивается контролем со стороны временного управляющего.

Осуществляется контроль над сделками, совершаемыми должником, а также отслеживаются противоречащие закону решения органов управления должника.

Контроль над сделками, предусмотренными пунктом 2 статьи 58 ЗоН реализуется путем дачи согласия временного управляющего на совершение таких сделок, а если они совершены без его согласия, они являются недействительными. В период наблюдения временный управляющий может запретить совершение сделок, «связанных с передачей недвижимого имущества в аренду, залог, с внесением его в качестве вклада в уставной капитал хозяйственных обществ и товариществ или с распоряжением таким имуществом иным образом», если это не направлено на восстановление платежеспособности должника, а также сделок, связанных с получением и выдачей кредитов или займов, поручительств и гарантий, уступкой прав требований, переводом долга, с учреждением доверительного управления имуществом должника. Может быть запрещено распоряжение имуществом в размерах, составляющих более 10 % балансовой стоимости активов должника[10] , а также принято решение об участии должника в каких-либо объединениях[11] .

По решению суда руководству должника может быть запрещено совершение любой сделки без согласия временного управляющего. Контроль над распоряжением имуществом не препятствует нормальной хозяйственной деятельности должника.

В процессе о банкротстве осуществляется судебная защита должника и предоставляется возможность для восстановления его платежеспособности. В этих условиях действия должника должны быть добросовестными и направляться на всестороннее содействие лицам, участвующим в процессе. Однако если подобные действия не выполняются руководством должника одной из мер, применяемых в отношении него, может стать отстранение его руководителя.

При возникновении соответствующих обстоятельств временный управляющий обязан обратиться в суд с мотивированным ходатайством об отстранении руководителя должника от своих обязанностей. Основанием такого ходатайства может являться нарушение пунктов 2 (совершение сделок без согласия временного управляющего) и 3 (принятие решений вне компетенции) статьи 58 ЗоН, а также непредоставление всей информации, а также иные действия. Поводом к обращению является нарушение законодательства РФ.

Однако, несмотря на это, в некоторых случаях все-таки вызывает сомнение правильность отстранение руководства должника от осуществления своих обязанностей по управлению. Например, когда ухудшение положения должника вызвано вовсе не неграмотным управлением со стороны руководства, а внешним фактором, не связанным с качеством управления имуществом должника. Кроме того, если при наблюдении выясняется, что платежеспособность должника может быть восстановлена, арбитражный суд принимает определение о введении внешнего управления, и руководство юридического лица – должника – отстраняется от исполнения обязанностей в любом случае, даже если финансовые затруднения должника вызваны внешними причинами.

Поэтому, по моему мнению, в данном случае необходимо установить соответствующую проверку деятельности руководства должника по управлению его имуществом с точки зрения добросовестности, профессионализма, качества выполняемой работы и т.д. В случае добросовестного управления было бы более рационально использовать нажитый опыт по управлению юридическим лицом, сосредотачивая внимание не на отыскании специфических особенностей его деятельности, а на реальных способах преодоления его финансовых трудностей.

Цель процедуры наблюдения двояка: с одной стороны, она заключается в обеспечении сохранности имущества должника до вынесения арбитражным судом решения по существу дела; с другой стороны, она состоит в проведении анализа финансового состояния должника и определении, имеется ли возможность восстановить его платежеспособность. Реализация этих целей возложена Законом о несостоятельности (банкротстве) (далее ЗоН) на временного управляющего. Процедура наблюдения продолжается в течение всего срока подготовки дела о банкротстве к разбирательству: до трех – пяти месяцев[12] .

Ограничения и обязанности должника в ходе наблюдения (ст. 64):

Введение наблюдения не является основанием для отстранения руководителя должника и иных органов управления должника, которые продолжают осуществлять свои полномочия со следующими ограничениями:

могут совершать исключительно с согласия временного управляющего , выраженного в письменной форме, за исключением случаев, прямо предусмотренных настоящим Федеральным законом, сделки или несколько взаимосвязанных между собой сделок:

• связанных с приобретением, отчуждением или возможностью отчуждения прямо либо косвенно имущества должника, балансовая стоимость которого составляет более 5 процентов балансовой стоимости активов должника на дату введения наблюдения;
• связанных с получением и выдачей займов (кредитов), выдачей поручительств и гарантий, уступкой прав требования, переводом долга, а также с учреждением доверительного управления имуществом должника.

Органы управления должника не вправе принимать решения :

• о реорганизации (слиянии, присоединении, разделении, выделении, преобразовании) и ликвидации должника;
• о создании юридических лиц или об участии должника в иных юридических лицах;
• о создании филиалов и представительств;
• о выплате дивидендов или распределении прибыли должника между его учредителями (участниками);
• о размещении должником облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг, за исключением акций;
• о выходе из состава учредителей (участников) должника, приобретении у акционеров ранее размещенных акций;
• об участии в ассоциациях, союзах, холдинговых компаниях, финансово-промышленных группах и иных объединениях юридических лиц;
• о заключении договоров простого товарищества.

Процедуру наблюдения осуществляет временный управляющий. В числе его основных обязанностей:

1. принятие мер по обеспечению сохранности имущества должника,
2. проведение анализа финансового состояния должника,
3. выявление кредиторов должника;
4. ведение реестра требований кредиторов,
5. уведомление кредиторов о введении наблюдения,
6. созыв и проведение первого собрания кредиторов.

Не позднее 15 дней с даты утверждения временного управляющего руководитель должника обязан предоставить временному управляющему и направить в арбитражный суд перечень имущества должника, в том числе имущественных прав, а также бухгалтерские и иные документы, отражающие экономическую деятельность должника за три года до введения наблюдения. Ежемесячно руководитель должника обязан информировать временного управляющего об изменениях в составе имущества должника.

Руководитель должника в течение 10 дней с даты вынесения определения о введении наблюдения обязан обратиться к учредителям (участникам) должника с предложением провести общее собрание учредителей (участников) должника, к собственнику имущества должника — унитарного предприятия для рассмотрения вопросов об обращении к первому собранию кредиторов должника с предложением о введении в отношении должника финансового оздоровления, проведении дополнительной эмиссии акций и иных предусмотренных настоящим Федеральным законом вопросов.

По общему правилу арбитражный при окончании наблюдения суд на основании решения первого собрания кредиторов выносит определение о введении финансового оздоровления или внешнего управления, либо принимает решение о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства, либо утверждает мировое соглашение и прекращает производство по делу о банкротстве. С момента принятия судом какого-либо из указанных решений процедура наблюдения прекращается.

Временный управляющий

Временный управляющий назначается исключительно арбитражным судом. В определении о назначении процедуры наблюдения прописываются такие обязательные моменты, как:

1. Утверждение конкретного лица на должность временного управляющего.
2. Размер зарплаты управляющего и источник оплаты.

Если при вынесении определения нет возможности выдвинуть кандидатуру наблюдателя, судья может вынести решение о продлении срока для утверждения временного наблюдателя, но не более, чем на 15 дней. Данное решение может быть обжаловано, но в это время полномочия управляющего не прекращаются.

Закон наделяет временного управляющего определенными правами и обязанностями, которые позволят защитить интересы компании-должника. В качестве прав можно выделить:

• получение любой информации, включая конфиденциальную;
• назначение временного руководителя фирмы, если директор недостаточно хорошо справляется со своими обязанностями;
• осуществление управления фирмой, а именно выполнение любых действий с этим связанных.

Обязанности временного управляющего при процедуре наблюдения:

• составление итогового отчета о проведенной деятельности, включая анализ экономического состояния должника и выводов о возможности и невозможности восстановления его платежеспособности;
• установление требований кредиторов и составление реестра, включая сумму претензий;
• обеспечение сохранности активов компании;
• проведение начального собрания кредиторов.

Порядок процедуры наблюдения

Введение наблюдения при банкротстве юридического лица осуществляется согласно положениям ФЗ «О банкротстве». Порядок процедуры следующий:

1. Судья выносит решение о назначении процедуры наблюдения.
2. Временный управляющий получает доступ к документации фирмы и при необходимости ходатайствует об отстранении руководителя компании от исполнения своих обязанностей.
3. Выполняется изучение и финансовый анализ работы компании, включая оформление реестра кредиторов предприятия с установлением суммы претензий.
4. Определяется возможность стабилизации уровня платежеспособности компании.
5. Разрабатывается план действий, которые позволят вернуть платежеспособность фирме с установлением реальных сроков и объема необходимых ресурсов.
6. Вынесение решения о дальнейшей судьбе предприятия.

Первое собрание кредиторов

Основным этапом наблюдения является первое собрание кредиторов. Данное мероприятие является обязательным, поскольку на нем решается, какая процедура будет назначаться далее: финансовое оздоровление, внешнее управление или конкурсное производство. При необходимости может быть заключено мировое соглашение.

В заседании участвуют кредиторы, предъявившие претензии в установленное время и включенные судом в специальный реестр. Собрание должно проводиться не позднее, чем за 10 дней до завершения срока наблюдения. В компетенцию первого созыва включается решение вопросов:

• создание комитета кредиторов с определением его членов и их полномочий;
• выдвижение кандидатуры арбитражного или конкурсного управляющего;
• обсуждение вопросов, которые касаются процедуры банкротства.

Все итоговые решения выносятся на основании составленного далее отчета о делах компании-должника с указанием дальнейших перспектив предприятия. Окончанием наблюдения может стать один из следующих вариантов:

• мировое соглашение о погашении долгов и продолжении деятельности;
• введение оздоровительной процедуры, поскольку наблюдение не дает необходимого эффекта – санацию или внешнее управление;
• принимается решение о конкурсном производстве и ликвидационной процедуры.

Пример по процедуре наблюдения при банкротстве ООО

Татьяна обратилась к ООО с претензией о погашении задолженности. После назначения процедуры наблюдения, женщина была включена в реестр кредиторов и приглашена на первое собрание данной группы лиц.

На собрании был выбран специальный комитет и обсуждался вопрос о введении мероприятий по оздоровлению финансового состояния компании или конкурсного управления. Половина кредиторов была за первый вариант, а половина – за второй. Татьяна была сторонницей санации, поскольку имущество было в собственности у учредителей, а собственных активов фирма практически не имела.

Это означало, что в случае ликвидации, кредиторы не смогли бы получить свои средства.

В итоге было принято решение о санации, и в течение года Татьяна получила свои средства.